Die Riege der Internetgiganten Google, Amazon, Facebook und Apple (kurz: Gafa) haben zuerst ihre Ursprungsmärkte und danach benachbarte Industrien komplett disruptiert. Kein Markt scheint sicher vor den Gafa-Giganten. Einen ernstzunehmenden Angriff auf den Finanzsektor gab es noch nicht. Warum eigentlich nicht? Was spräche für und gegen einen solchen Angriff auf den Bankensektor? Dazu macht sich Arnulf Keese Gedanken.

Immer mehr Banken geben die Strafzinsen der Europäischen Zentralbank (EZB) an Kunden weiter. Betroffen sind vor allem größere Einlagen von Firmen, so die Bundesbank. Allerdings müsse auch mancher reiche Privatkunde draufzahlen, statt für Geld auf dem Bankkonto Zinserträge zu kassieren. „Zur Stabilisierung ihrer Zinsmargen verzinsen Banken zunehmend auch Einlagen privater Haushalte negativ.“ Die Banken geben damit einen Teil der Kosten weiter, die die Niedrigzinspolitik der EZB verursacht.

Obwohl in letzter Zeit viele neue mobile Lösungen and den Start gegangen sind handelt es sich bei Mobile Payments bestenfalls um ein Übergangsphänomen. Wie sieht es jedoch mit dem neu aufkommenden Trend der Wearables aus?

Der digitale Vermögensverwalter Scalable Capital treibt das Geschäft mit B2B-Partnerschaften voran. Gemeinsam mit BlackRock hat der Robo-Advisor für die spanische Openbank, ein Unternehmen der Santander-Gruppe, eine White-Label-Lösung entwickelt. Diese wurde nahtlos in das Online-Banking der Openbank integriert und steht den Kunden der spanischen Digitalbank ab sofort zur Verfügung.

Neue digitale Technologien verändern Unternehmen, Arbeit und die Aufgaben von Menschen, auch in Banken und Sparkassen. Im heutigen Zeitalter verschwimmen die Grenzen der einzelnen Branchen immer mehr und Unternehmen verändern sich auf immer kreativeren Wegen. Um in dieser Zeit mit anderen Schritt zu halten, müssen Talente, Disziplinen und Technologien in einer großen Welle der Innovation verbunden sein. Welche Aufgaben bleiben, wenn Maschinen mehr und mehr Arbeit übernehmen?